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クレジットカード現金化に本人確認は必要なのか3. クレジットカード現金化に本人確認は必要なのか クレジットカード現金化は公的に認められるビジネスではないため、業者も利用者も堂々と胸を張って行うサービスではなく、どちらかというと後ろめたい商売と感じられています。
しかし、誰かを欺くわけではなくまた誰も損をしない方法ということもあり、便利な資金調達の方法として多くの利用者がいます。

クレジットカード現金化を利用するにはどこのサイトやお店でも必ず本人確認の手続きを行う必要があります。
利用者にとって身分証明書を提示しなければならない本人確認は個人情報の漏洩の可能性もあり抵抗のある行為なのですが、必ず行う理由があるのです。

本人確認が必要な理由は金券ショップや質屋などで商品を買い取ってもらう際には、金額にもよりますが古物営業法に基づき公的な身分証明書の提示による本人確認が義務付けられています。買取業者が本人確認を怠った場合、古物営業法により罰せられるのです。

一方、インターネットで営業する現金化サイトですが少し前はキャッシュバックによる現金化方法であり、古物を換金する業務とは異なる事業内容でした。
つまりキャッシュバックによる方法には身分証明による本人確認は義務付けられておりませんが必要不可欠となっています。
ではなぜ、キャッシュバック方式は義務ではないのに本人確認が必要なのかといいますと、インターネットで完結するサービスとなる為、例えば他人のクレジットカードと銀行口座があれば利用することが可能なサービスになるのです。

そのため、以下の身分証は必ず確認します。

・クレジットカード
・画像付き身分証明書
・利用者の画像

以上を確認することにより、本人以外の第三者からのなりすましによる利用を防止しているのです。
また、現在では買取方式で運営するサイトが大半なので必然的に上記の本人確認が必要となりますので、利用者と現金化業者、双方のトラブルを未然に防ぐためにも本人確認は必要と言えるでしょう。



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